上海自貿(mào)區(qū)總體方案中，金融領(lǐng)域的改革試點(diǎn)涵蓋人民幣資本項(xiàng)目可兌換利率市場(chǎng)化、跨境人民幣、外匯管理改革、金融機(jī)構(gòu)設(shè)立開(kāi)放、國(guó)際大宗交易平臺(tái)建設(shè)等方面，旨在構(gòu)建本幣為主、本外幣一體化，銀行分賬經(jīng)營(yíng)、獨(dú)立核算架構(gòu)下，實(shí)現(xiàn)自貿(mào)區(qū)面向國(guó)際的金融服務(wù)，構(gòu)建與投資、貿(mào)易便利化改革相適應(yīng)的金融政策框架。金融服務(wù)將如何助力推進(jìn)上海自貿(mào)區(qū)的投資、貿(mào)易便利化改革？會(huì)給進(jìn)駐企業(yè)帶來(lái)哪些發(fā)展機(jī)遇？記者就此專(zhuān)訪了中國(guó)銀行公司金融總部（國(guó)際結(jié)算）總經(jīng)理程軍。
金融領(lǐng)域開(kāi)放創(chuàng)新備受注目
記者：此次公布的上海自貿(mào)區(qū)總體方案有哪些特點(diǎn)？
答：從公布的總體方案來(lái)看，上海自貿(mào)區(qū)總體框架涵蓋四大方面：一是深化行政管理體制改革；二是擴(kuò)大投資領(lǐng)域開(kāi)放；三是轉(zhuǎn)變貿(mào)易發(fā)展方式；四是深化金融領(lǐng)域的開(kāi)放創(chuàng)新。
上海自貿(mào)區(qū)肩負(fù)著為全面深化改革和擴(kuò)大開(kāi)放探索新途徑、積累新經(jīng)驗(yàn)的重要使命，中國(guó)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)著題于“自由貿(mào)易”，決定了自貿(mào)區(qū)改革試驗(yàn)的中心任務(wù)是實(shí)現(xiàn)貿(mào)易、投資的便利化。圍繞這一中心任務(wù)，行政管理體制改革是制度保障，金融領(lǐng)域開(kāi)放創(chuàng)新是必然要求和助推器。
此次公布的一系列政策中，金融領(lǐng)域開(kāi)放創(chuàng)新備受注目，但并非意味著金融成為自貿(mào)區(qū)改革試驗(yàn)的中心，在自貿(mào)區(qū)建設(shè)中同樣要堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的導(dǎo)向，金融的開(kāi)放與創(chuàng)新應(yīng)立足于支持貿(mào)易、投資便利化等一系列改革目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
金融制度設(shè)計(jì)有四重積極意義
記者：就目前公布的政策看，金融領(lǐng)域改革試點(diǎn)都有哪些亮點(diǎn)？
答：從目前公布的相關(guān)金融領(lǐng)域政策內(nèi)容看，主要亮點(diǎn)是通過(guò)賬戶(hù)區(qū)隔構(gòu)建了與境內(nèi)其他市場(chǎng)有限隔離、與國(guó)際金融市場(chǎng)高度接軌的獨(dú)立金融環(huán)境。上海自貿(mào)區(qū)在“一線(xiàn)放開(kāi)、二線(xiàn)管住”原則下，通過(guò)銀行分賬經(jīng)營(yíng)、獨(dú)立核算，服務(wù)對(duì)象涵蓋區(qū)內(nèi)居民和境外非居民，實(shí)質(zhì)上在區(qū)內(nèi)構(gòu)建了一個(gè)涵蓋離岸和在岸業(yè)務(wù)、本外幣一體化、與國(guó)際金融市場(chǎng)高度接軌的金融環(huán)境。
這一制度設(shè)計(jì)不僅為進(jìn)一步深化金融開(kāi)放和創(chuàng)新提供了實(shí)現(xiàn)路徑，而且進(jìn)一步支持了投資、貿(mào)易便利化改革目標(biāo)等，有以下積極意義：一是有效隔離了境內(nèi)其他市場(chǎng)，為進(jìn)一步推進(jìn)利率市場(chǎng)化、人民幣資本項(xiàng)下自由兌換、跨境人民幣使用、外匯管理改革等金融改革提供了相對(duì)獨(dú)立的試驗(yàn)田；二是實(shí)現(xiàn)了與國(guó)際金融市場(chǎng)緊密接軌，為我國(guó)未來(lái)參與更高標(biāo)準(zhǔn)的全球貿(mào)易投資新秩序積累了經(jīng)驗(yàn)；三是為區(qū)內(nèi)構(gòu)建人民幣離岸市場(chǎng)提供有效方案，為人民幣資金“走出去”和回流開(kāi)辟?gòu)V闊渠道，助推人民幣國(guó)際化。四是為滿(mǎn)足貿(mào)易、投資便利化環(huán)境下境內(nèi)外企業(yè)更高的金融服務(wù)需求提供了有效渠道，構(gòu)建一個(gè)更加開(kāi)放環(huán)境下金融服務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新池，促進(jìn)金融深化，使金融機(jī)構(gòu)圍繞FTA、FTN開(kāi)展產(chǎn)品組合和創(chuàng)新，密切與境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)合作，不僅可更好滿(mǎn)足境內(nèi)企業(yè)“走出去”、境外企業(yè)“走進(jìn)來(lái)”對(duì)金融服務(wù)的需求，也為便利境內(nèi)外企業(yè)外部貿(mào)易往來(lái)、提高內(nèi)部資金管理效能提供新途徑，有助于提升企業(yè)全球產(chǎn)業(yè)鏈管理的能力和水平。
企業(yè)面臨四大發(fā)展機(jī)遇
記者：上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)將會(huì)為企業(yè)帶來(lái)哪些發(fā)展機(jī)遇？
答：第一，為外資企業(yè)尤其是境外服務(wù)業(yè)企業(yè)“走進(jìn)來(lái)”提供新渠道。擴(kuò)大投資領(lǐng)域開(kāi)放是自貿(mào)區(qū)重要改革內(nèi)容，無(wú)論是六大服務(wù)領(lǐng)域的擴(kuò)大開(kāi)放，還是探索建立負(fù)面清單管理模式，均為外資企業(yè)尤其是境外服務(wù)業(yè)企業(yè)進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)提供新渠道、新機(jī)遇。
第二，為國(guó)內(nèi)企業(yè)“走出去”、增強(qiáng)國(guó)際經(jīng)營(yíng)能力提供新窗口。自貿(mào)區(qū)打造了連通境內(nèi)外市場(chǎng)的緩沖過(guò)渡區(qū)，在保留與境內(nèi)其他大體相同的社會(huì)與法律環(huán)境，又在金融服務(wù)、投融資管理、貿(mào)易管理、商業(yè)規(guī)則等方面與國(guó)際市場(chǎng)充分接軌，有助于企業(yè)走出去更好地適應(yīng)國(guó)際市場(chǎng)環(huán)境。
第三，為區(qū)內(nèi)客戶(hù)全球貿(mào)易和跨國(guó)資金管理活動(dòng)提供更便捷的新平臺(tái)。自貿(mào)區(qū)一系列投資貿(mào)易便利化措施的出臺(tái)和配套的金融開(kāi)放創(chuàng)新，使之成為連通境內(nèi)外市場(chǎng)、覆蓋本外幣業(yè)務(wù)的天然紐帶，構(gòu)建一個(gè)區(qū)內(nèi)與境外資金自由流通金融市場(chǎng)，為企業(yè)跨境融資、跨境資金流動(dòng)、全球投資布局以及大宗商品交易等貿(mào)易活動(dòng)提供更豐富選擇和渠道。
第四，總部經(jīng)濟(jì)效應(yīng)將逐步凸顯，相關(guān)服務(wù)行業(yè)迎來(lái)更大空間。最后，伴隨一系列改革試驗(yàn)措施的出臺(tái)和落地，以自貿(mào)區(qū)為重心的上海地區(qū)各類(lèi)商業(yè)活動(dòng)蓬勃發(fā)展，商業(yè)創(chuàng)新將不斷涌現(xiàn)，航運(yùn)物流、服務(wù)貿(mào)易、電子商務(wù)、高新技術(shù)、財(cái)務(wù)咨詢(xún)、法律服務(wù)等行業(yè)將加快集聚并迅速發(fā)展，將為相關(guān)行業(yè)帶來(lái)更多業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)遇與空間。
